Эксперты рассказали, когда вкладчикам придется объяснить происхождение денег
Эксперты рассказали, когда вкладчикам придется объяснить происхождение денег
- 384
- 2 мин.
rbc.ru
В последнее время в информационном пространстве часто задают вопросы о том, может ли банк запросить подтверждение происхождения денежных средств при открытии вклада. В частности, клиентов интересует, в каких случаях это происходит, кого касается, как именно можно подтвердить легальность средств и какие последствия могут быть при отказе предоставить такую информацию. Эксперты ББР Банка ответили на все вопросы, расставив точки над «i».
Да, это абсолютная правда. В банковской практике встречаются подобные запросы со стороны финансовых учреждений. Это связано с требованиями законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Поэтому банки обязаны контролировать финансовые потоки, чтобы предотвратить использование своих услуг в незаконных целях.
В основном, эта практика касается операций с очень крупными суммами или если характер поступлений кажется необычным или подозрительным. Например, это может быть внезапное поступление огромной суммы наличных, не соответствующее привычному доходу клиента. Такие проверки могут касаться как физического, так и юридического лица, чья операция вызывает вопросы в рамках регуляторных требований.
Объяснить происхождение средств практически во всех случаях можно официальными документами, подтверждающими: получение заработной платы, продажу недвижимости или другого имущества, получение наследства, выигрыш в лотерею, доход от предпринимательской деятельности или инвестиций. Главное – чтобы источник средств был легальным и документально подтвержденным.
Если же клиент не может или отказывается предоставить такие документы, когда банк их запрашивает, то банк в свою очередь может отказать в проведении необходимой операции или даже в установлении деловых/партнерских отношений, чтобы соответствовать требованиям законодательства.
Портал ГлобалМедиа выяснил, что сотрудники ББР Банка, как правило, не запрашивают у своих клиентов подтверждение происхождения средств при открытии вкладов. Систем риск-менеджмента банка и внутренние процедуры позволяют им эффективно осуществлять мониторинг операций, не создавая излишней бюрократии для клиентов.
Новости по теме
Последние новости
Рейтинг компаний
Общественная редакция в Пскове
Мы разработали способ поддержки региональных независимых сюжетов, волнующих местных жителей. Мы собираемся использовать его для развития "Общественной редакции", нового дома для лучших региональных журналистов. Чтобы это сделать, мы нуждаемся в вашей помощи.
В рамках проекта планируется дальнейшее построение "Общественной редакции", членами которой становится каждый подписчик с правом голоса. Все важнейшие вопросы в деятельности Редакции решаются путем открытого голосования. Финансирование Редакции осуществляется за счет ежемесячных пожертвований подписчиков. Узнать больше
Каждый ПОДПИСЧИК получает доступ к чату "Общественной редакции" и его голос учитывается при подборе журналистов и выборе тематики новостей. Управляющая компания предлагает кандидатуры журналистов на рассмотрение ПОДПИСЧИКОВ, которые и определяют состав редакции путем голосования.
Каждый подписчик имеет право создания запроса в редакцию, который обрабатывается в порядке очереди. В итоге формируется полноценное журналистское расследование, сопровождающиеся:
- Раскрытием при помощи: фото, видео, стрим;
- Запросами в любые органы власти местного и федерального уровня;
- Экспертными мнениями о проблеме у тематических спикеров.
- Запросами в любые органы власти местного и федерального уровня;
- Экспертными мнениями о проблеме у тематических спикеров.
Таким образом, создается уникальное СМИ, управляемое исключительно ПОДПИСЧИКАМИ.
Новая платформа журналистики будет полностью обеспечиваться за счёт пожертвований подписчиков. Структура "Общественной редакции" полностью исключает понятие "Владелец", как в традиционных СМИ. Таким образом, можно избежать воздействия различных сил: государственных и рыночных, которые искажают информационное пространство на выгоду своим интересам. Журналист в "Общественной редакции" пишет по темам и запросам, которые формируют ПОДПИСЧИКИ в чате редакции.
Раздел "Новости в Пскове" - это последние новости Пскова и Псковской области. Журналисты портала ГлобалПСКОВ.ру с максимальной точностью и объективностью донесут до читателей информацию о важных событиях в бизнесе, политике, экономике, здравоохранении, культуре и других сферах жизни региона. Оформите подписку на новости - поддержите независимую журналистику в Пскове.
Потапова Алёна Директор по развитию
